اقتصاد پول، بانکداری و بازارهای مالی (جلد دوم)

پیش گفتار
مقدمه
فصل 13 : تأمین مالی غیربانکی
1- مقدمه
2- بیمه
2-1-بیمه عمر
2-2- بیمه اموال و حوادث
3- رقابت صنعت بانکداری با شرکت های بیمه
4-مدیریت بیمه
4-1- غربال گری
4-2-حق بیمه های مبتنی برریسک
4-3-شرایط محدود کننده
4-4-جلوگیری از کلاهبرداری
4-5-فسخ بیمه نامه
4-6-فرانشیزها
4-7-بیمه اشتراکی
4-8- محدودیت درمقدار بیمه
5- صندوق های بازنشستگی
5-1- طرح های بازنشستگی خصوصی
5-2- طرح های بازنشستگی عمومی
6- شرکت های تأمین مالی
6-1- شرکت تأمین مالی فروش
6-2- شرکت تأمین مالی مصرفی
6-3- شرکت تأمین مالی تجاری
7- صندوق های سرمایه گذاری مشترک
7-2-تضاد منافع : رسوایی در معاملات صندوق های سرمایه گذاری مشترک
8- صندوق های سرمایه گذاری مشترک بازار پول
9- صندوق های پوشش خطر
10-واسطه گری مالی دولت
11-عملیات بازار اوراق بهادار
11-1-بانکداری سرمایه گذاری

فصل 14: ابزار مشتقات مالی
1-مقدمه
2- قراردادهای وعده دار ( سلف) نرخ بهره
2-1-بازارها و قراردادهای آتی ( فیوچرز)
2-2-معاملات اختیاری
2-3- معاملات سوآپ
2-4-ابزار مشتقی اعتباری
3-خلاصه
4-سؤال ها و مسائل
5-منابع اینترنتی

فصل 15: تعارض منافع در صنعت مالی
1-مقدمه
2- مفهوم " تعارض منافع " و درجه ی اهمیت آن
3-اخلاق و تعارض منافع
4-انواع تعارض منافع
4-1-پذیره نویسی و تحقیق در بانک سرمایه گذاری
4-2-حسابرسی وارائه ی مشاوره در شرکت های حسابداری
4-3-ارزیابی اعتباری و مشاوره به شرکت های اعتبار سنجی
4-4-بانکداری فراگیر
5-آیا بازار می تواند دامنه ی بهره گیری از پدیده ی تعارض منافع را محدود کند؟
6- شیوه های اصلاح تعارض منافع
7- خلاصه
8- سؤال ها و مسائل
9- منابع اینترنتی

فصل 16: ساختار بانک های مرکزی و نظام فدرال
1-مقدمه
2- خاستگاه نظام فدرال رزرو آمریکا
3- ساختار " نظام فدرال رزرو ”
3-1- بانک های فدرال رزرو
3-2- بانک های عضو
3-3-هیأت عامل نظام فدرال رزرو
3-4-کمیته ی عملیات بازار باز فدرال
4-جلسات کمیته عملیات بازار باز فدرال
5- چرا رئیس هیأت عامل ( رئیس کل ) صحنه گردان اصلی است ؟
6-تا چه حد فدرال رزرو مستقل است؟
7- ساختار و درجه ی استقلال بانک مرکزی اروپا
7-1-تفاوت های نظام اروپایی بانک های مرکزی بانظام فدرال رزرو آمریکا
7-2- شورای حاکمه
7-3-درجه ی استقلال بانک مرکزی اروپا
8- بانک کانادا
9-بانک انگلستان
10-بانک ژاپن
11-روند استقلال بیشتر
12- رفتار بانک مرکزی
13-چرا باید بانک مرکزی آمریکا مستقل باشد؟
14-استدلال در مخالفت با استقلال بانک مرکزی
15- نظام بانکی ایران
15-1- وظایف بانک های تجاری
15-2-وظایف و عملیات متعارف بانک مرکزی
15-3-تحولات نظام بانکی ایران
15-4-ارکان بانک های کشور
15-5- ارکان بانک مرکزی
15-6- شاخص های استقلال بانک مرکزی
15-7- قانون عملیات بانکی بدون ربا
15-8- اسناد تجارتی
16- خلاصه
17- سؤال ها و مسائل
18- منابع اینترنتی

فصل 17 : عرضه ی پول و عوامل مؤثر برآن
1-مقدمه
2- مفهوم نقدینگی و پایه ی پولی
3- ترازنامه بانک مرکزی از منظر فدرال رزرو
3-2-وام های تنزیلی
3-3-سایر عوامل مؤثر بر پایه ی پول
3-4-ارزیابی توان نظام فدرال رزرو آمریکا در کنترل پایه ی پولی
4- استخراج تابع عرضه ی پول
4-1- تغییرات پایه ی پولی
4-2- بررسی تغییرات m ( ضریب تکاثری پول )
4-3-تعمیم ضریب تکاثری پول و نقدینگی
4-4-عوامل مؤثر بر متغیرهای رفتاری ضریب تکاثری پول و نقدینگی
4-5- عوامل مؤثربرمیل نقدینه خواهی مردم
5-بحث تطبیقی عرضه ی پول
6- ارزیابی توان بانک مرکزی ج.ا.ا در کنترل حجم پول و نقدینگی
7-خلاصه
8-- سؤال ها و مسائل
9-- منابع و مآخذ

فصل18: ابزارهای سیاست پولی
1-مقدمه
2- سیاستهای پولی در انطباق با اقتصاد ایران
2-1- درجه ی تأثیر سیاستهای پولی بر اهداف اقتصادی
2-2- ابزارهای متعارف سیاستهای پولی
2-3- ابزارهای سیاستهای پولی در نظام بانکداری بدون ربای ا یران
3- بازار "ذخایر " و " نرخ وجوه فدرال "
3-1-عرضه و تقاضا در بازار ذخایر
3-2-چگونگی تأثیر ابزار سیاست پولی در ذخایر و نرخ بهره ی بین بانکی
4- چرا نستب ذخایر قانونی در دنیا روندی کاهنده داشته است؟
5- نظام مجرایی یا کریدوری تنظیم نرخ های بهره
6- ابزار سیاستهای پولی در بانک مرکزی اروپاگ
6-1-عملیات بازار باز
6-2- قرض دادن به بانک ها
6-3-نسبت ذخایر قانونی
7-خلاصه
8-- سؤال ها و مسائل
9-- منابع اینترنتی

فصل19: وظایف بانک مرکزی: اهداف، استراتژی و تاکتیک های سیاست پولی
1-مقدمه
2- هدف " ثبات سطح قیمت ها " و لنگر اسمی
2-1- نقش لنگر اسمی
2-2- مشکل ناسازگاری زمانی
3- اهداف جانبی سیاست پولی
3-1-اشتغال بالا
3-2-رشد اقتصادی
3-3-ثبات بازارهای مالی
3-4-ثبات نرخ بهره
3-5-ثبات در بازار ارز
4-اختبارات سلسله مراتبی در برابر اختیارات دوگانه
5-استراتژی های سیاست پولی برای تحققق ثبات قیمت ها
1-5-استراتژی هدف گذاری پولی
5-2-هدف گذاری تورمی
5-3- سیاست پولی به همراه یک لنگر اسمی ضمنی
6- تاکتیک ها : انتخاب وسیله ی سیاستی
7- معیارهای انتخاب وسیله سیاستی
7-1-قابلیت مشاهده و اندازه گیری
7-2-قابلیت کنترل
7-3- قابل پیش بینی بودن اثر وسیله ی سیاستی بر اهداف
8- قاعده ی تیلور : نایرو ومنحنی فیلیپس
9-خلاصه
10- سؤال ها و مسائل
11- منابع اینترنتی
12-پیوست فصل 19: تاریخچه ی رویه های سیاستی فدرال رزرو
12-1-سال های آغازین سیاست تنزیل به عنوان ابزار اولیه
12-2-کشف عملیات بازار باز
12-3-رکود بزرگ
12-4-ذخایر قانونی به عنوان یک ابزار سیاست گذاری
12-5- تأمین مالی جنگ و ثابت نگهداشتن نرخ های بهره 1951-1942
12-6- شرایط هدف گذاری بازار پولی : دهه های 1950- 1960 میلادی
12-7-هدف گذاری متغیرهای پولی : دهه ی 1970 میلادی
12-8- رویه های عملیاتی نوین فدرال : اکتبر 1979 تا اکتبر 1982
12-9- عدم تأکید بر روی متغیرهای پولی اکتبر 1982 تا اوایل دهه 1990
12-10- هدف گذاری مجدد روی نرخ بهره ی بین بانکی : اوایل دهه ی 1990 و پس از آن
12-11-ملاحظات بین المللی

فصل 20: بازار ارز
1-مقدمه
2- بازار ارز
2-1-نرخ ارز چیست ؟
2-2-دلیل اهمیت نرخ های ارز چیست؟
2-3-بیش یا کم برآورد کردن نرخ ا رز
2-4-معامله ی ارز چگونه صورت می گیرد؟
3-نرخ های ارز در بلندمدت
3-1-قانون قیمت واحد
3-2- نظریه ی برابری قدرت خرید
3-4- توضیح تغییرات نرخ های ارز
4-تغییر نرخ ارز تعادلی در قالب دو مثال
4-1- تغییرات نرخ های بهره
4-2-تغییرات عرضه ی پول
5- پرش بیش از حد نرخ ارز
6-علت نوسان زیاد نرخ ای ارز
7-دلار و نرخ های بهره : سال های 2005-1973
8- تحولات هفت سال اول یورو
9-شاخص نرخ مؤثر ارز
10-عملیات بازار ارز
10-1- آربیتراژ ارز
10-2-آربیتراژ بهره
10-3- هجینگ
10-4-سفته بازی
10-5- سوآپ
11-خلاصه
12- سؤال ها و مسائل
13- منابع اینترنتی

فصل 21: نظام مالی بین الملل
1- مقدمه
2- مداخله در بازار ارز
1-2-مداخله ی غیرخنثی
2-2- مداخله ی خنثی
3- تراز پرداخت ها
3-1-حساب جاری
3-2- حساب سرمایه
3-3- حساب تسویه های بین المللی
4- نظام های ارزی درنظام مالی بین المللی
4-1- نرخ ارز شناور
4-2- نرخ ا رز ثابت غیر قابل تبدیل
4-3- نرخ ا رز ثابت قابل تبدیل
5- پایه استاندارد طلا
6- کنفرانس ژن ( 1925) : نظام پایه طلا – ارز
6-1- قابلیت تبدیل محدود به طلا ( استاندارد شمش طلا )
6-2- استاندارد ارز قابل تبدیل به طلا
7- نظام برتون وودز
8- مقایسه ی نظام برتن وودز ونظام پایه ی طلا
8-1- قابلیت تبدیل
8-2- ثبات نرخ ارز
8-3- تعدیل تراز پرداخت های خارجی
9- صندوق بین المللی پول
9-1- عضویت
9-2- ساختار صندوق
9-3- سیستم رأی گیری
9-4- منابع
9-5- ارتباط مالی صندوق با کشورهای عضو
9-6- حق برداشت مخصوص
9-7- استقراض
9-8- چگونگی استفاده از منابع صندوق
9-10- استفاده از منابع عمومی صندوق
9-11- مراحل خرید
9-12- سیاست مالی و تسهیلات
9-13- تسهیلات موقت و گسترده
9-14- سیاست توسعه ی دسترسی به منابع صندوق
9-15- تسهیلات ویژه
9-16- تسهیلات ویژه ی کشورهای کم درآمد
9-17- تسهیلات تعدیل ساختاری ( SAF )
9-18- تسهیلات تعدیل ساختاری افزایش یافته
9-19- تسهیلات نظام مند دوره ی انتقال
9-20-تخصیص
9-21-کمکهای فنی و آموزشی
9-22-انتشارات صندوق بین المللی پول
9-23-نمودار سازمانی صندوق
10-درباره ی گروه بانک جهانی
10-1-شرکت تأمین مالی بین المللی (IFC )
10-2-مؤسسه توسعه ی بین المللی (( IDA
10-3-میگا، آژانس تضمین سرمایه گذاری چند جانبه ( MIGA )
10-4-مرکز بین المللی حل و فصل اختلافات سرمایه گذاری ( ICSID )
10-5-نحوه ی عملکرد یک نظام ارزی ثابت
11-شناور مدیریت شده
12-نظام پولی اروپا ( ( EMS
13-بحران ارزی سپتامبر1992
14-بحران های ارزی اخیر در کشورهای دارای بازار نوظهور: مکزیک 1994، آسیای شرقی 1997، برزیل 1999 و آرژانتین 2002
15- کنترل سرمایه
16- کنترل جریانات خروج سرمایه
16-1- کنترل بر ورود سرمایه
17-نقش صندوق بین المللی پول
18-ملاحظات بین المللی و سیاست پولی
18-1-اثرات مستقیم بازار ارز بر عرضه ی پول
18-2- ملاحظات تراز پرداخت ها
18-3- ملاحظات ارزی
18-4-تثبیت : آری یاخیر : هدف گذاری نرخ ارز به عنوان جایگزین ساز و کار سیاست پولی
18-5-مزایای هدف گذاری نرخ ارز
18-6-معایب هدف گذاری نرخ ارز
18-7-چه موقع هدف گذاری نرخ ارز برای کشورهای صنعی مطلوب است ؟
18-8-چه زمانی هدف گذاری نرخ ارز برای کشورهای دارای بازار نوظهور مطلوب است ؟
18-9-هیأت پولی
18-10-دلاریزه کردن
19-خلاصه
20- سؤال ها و مسائل
21- منابع اینترنتی

فصل22:
1- مقدمه
2- نظریه های مقدار پول
2-1-استنتاجات مربوط به رابطه ی مبادله
2-2-فروض مربوط به معادله مبادله
2-3-اشکالات نظریه ی مقداری پول
2-4-قانون والراس
2-5-سرعت گردش پول و معادله ی مبادله
2-6-آیا سرعت گردش پول ثابت است؟
3-نظریه درآمد
4- نظریه ی مبتنی بر عوامل روانی
5- نظریه ی موازنه ی نقدی یا مکتب کمبریج
6- نظریه ی رجحان نقدینگی کینز
6-1- انگیزه ی مبادلاتی
6-2- انگیزه ی احتیاطی
6-3- انگیزه ی سفته بازی
7- تعیین نرخ بهره
8-نمودار هیکس و هانسن
9-نظریه ی جدید مقداری پول
10- توسعه های بعدی در رویکرد کینزی
11-نظریه ی جدید مقداری پول فریدمن
12-تمایز بین نظریه های فریدمن و کینز
13-شواهد تجربی تقاضای پول
13-1-نرخ های بهره و تقاضای پول
13-2- ثبات تقاضای پول
14-خلاصه
15- سؤال ها و مسائل
16- منابع اینترنتی

فصل 23 : تقاضای کل و تحلیل عرضه
1-مقدمه
2-تقاضای کل
2-1-رویکرد نظریه ی مقداری پول بر تقاضای کل
2-2- منحنی تقاضای کل با استفاده از رفتار اجزای آن
3-عرضه کل
3-1-منحنی عرضه ی کل بلندمدت
3-2- منحنی عرضه ی کل کوتاه مدت
4-تعادل درتحلیل عرضه و تقاضای کل
4-1-تعادل در کوتاه مدت
4-2- تعادل در بلندمدت
4-3-تغییرات در تعادل ایجاد شده به علت تکان های تقاضای کل
4-4- تغییرات در تعادل ایجاد شده به علت تکان های عرضه ی کل
4-5-جابه جایی منحنی عرضه ی کل بلندمدت : تظریه ی چرخه ی تجاری واقعی و پسماند
5-نتایج
6-توضیح حوادث چرخه ی تجاری گذشته در قالب چند مثال
6-1-جنگ ویتنام ، 1970-1964
6-2-تکان های منفی عرضه ، 1975-1973 و 1980-1978
6-3- تکان های مساعد عرضه 1999-1995
6-4- تکان های منفی تقاضا، 2004-2001
7-خلاصه
8- سؤال ها و مسائل
9- منابع اینترنتی

فصل 24 :مکانیسم های انتقال سیاست پولی : مدل ها و نظرات
1- مقدمه
2-چارچوبی برای ارزیابی شواهد تجربی
2-1-مدل ساختاری
2-2-مدل یافرم خلاصه شده
2-3-مزایا و معایب مدل ساختاری
2-4- مزایا و معایب مدل یافرم خلاصه شده
3-نقش سیاست پولی در نوسانات اقتصادی
3-1-شواهد کینزین های اولیه درمورد اهمیت پول
3-2-ایرادات شواهد کینزین های اولیه
3-3-شواهد پولیون اولیه درمورد اهمیت پول
3-4-مروری بر نقطه نظرات پولیون
4-مکانیسم انتقال سیاست پولی
4-1-کانال های سنتی نرخ بهره
4-2-مکانیسم اثرگذاری سیاست پولی از طریق قیمت گذاری های دارایی
4-3-دیدگاه اعتباری
4-4-چرا کانال های اعتباری در خور اهمیت بیشتری هستند؟
5-رسوایی شرکت ها وخروج ملایم از رکود مارس 2001
6-درس هایی برای سیاست پولی
7- به کارگیری درس های سیاست پولی برای ژاپن
8- خلاصه
9- سؤال ها و مسائل
10- منابع و مآخذ

فصل 25 : پول و تورم
1-مقدمه
2- پول و تورم : شواهد
3-تورم حاد آلمان ، سال های 1923-1921
4- نمونه های اخیر تورم سریع
5-معنای تورم
6-آثار تورم
7- شاخص سازی
8-منحنی فیلیپس و رکورد تورمی
9-دیدگاه های تورمی
10- آیا درکنار رشد پول عوامل دیگری می توانند باعث یک تورم اساسی شوند؟
11-سرچشمه ی سیاست پولی تورمی
11-1-اهداف اشتغال بالا و تورم
11-2-کسری های بودجه و تورم
12-توضیح افزایش تورم آمریکا 1980-1960
13-مباحثه ی بین فعال گرایان وغیرفعال گرایان در باب سیاست اقتصادی
13-1-پاسخ گویی به بیکاری بالا
13-2-مواضع فعال گرایان و غیرفعال گرایان
14-تحلیل علل تورم درایرانبا تمرکز بر سال 1386
14-1-فشار هزینه
14-2-افزایش تقاضا
14-3-سایرابعاد تورم ناشی از فشار تقاضا
14-4-عامل انتظاری
14-5-مشکلات ساختاری
15-تفکر تورم زا ، منشاء تورم
15-1-عدم تقید به برنامه ی اقتصادی میان مدت
15-2-شیوه ی اجرای عدالت اجتماعی
15-3-توهم رشد از طریق تزریق پول
15-4-تفکر تورم زا و سیستم بانکی
16-خلاصه
17- سؤال ها و مسائل
18- منابع اینترنتی
منابع ومآخذ کل کتاب